各人身保險公司：

　　為進一步加強產(chǎn)品動態(tài)監(jiān)管，及時全面了解市場在售產(chǎn)品情況，推動各公司定期開展產(chǎn)品梳理工作，不斷完善公司產(chǎn)品開發(fā)管理機制，防范產(chǎn)品經(jīng)營管理風(fēng)險，提升產(chǎn)品管理水平，現(xiàn)要求各公司從2010年起，定期向我會報送產(chǎn)品總結(jié)報告，具體通知如下：

　　一、報告形式

　　報告分季報、年報兩種形式。季報，以填報公司本年度以來產(chǎn)品有關(guān)數(shù)據(jù)為主，并對產(chǎn)品經(jīng)營情況做簡要分析。年報，填報上一年度公司在售產(chǎn)品明細、總體經(jīng)營情況等數(shù)據(jù)，并對上一年度公司產(chǎn)品開發(fā)管理情況做全面回顧。

　　二、報告內(nèi)容

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　　1、季度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況分析：

　?。?）季度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表（附件1）；

　?。?）下一季度產(chǎn)品開發(fā)計劃，包括公司下一季度擬開發(fā)產(chǎn)品數(shù)量、類型、特點和銷售渠道等。

　　2、季度主要在售產(chǎn)品情況分析：

　?。?）季度主要產(chǎn)品明細表（附件2）。此處主要產(chǎn)品是指，本年度以來各個渠道累計原保險保費收入最高的前三個產(chǎn)品；

　?。?）季度產(chǎn)品定價合理性報告。各公司應(yīng)對個人代理渠道、銀行代理渠道、公司直銷渠道本年度以來累計原保險保費收入最高，且保險期間在一年期以上（不含一年期）的前三個產(chǎn)品進行定價合理性分析，列舉產(chǎn)品定價采用的所有參數(shù)假設(shè)以及利潤測試采用的所有參數(shù)假設(shè)，并按不同情形對上述有關(guān)產(chǎn)品進行利潤測試（附件3）；

　　3、保險公司本季度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的主要訴訟案例分析報告；

　　4、保險公司認(rèn)為需要報告的有關(guān)產(chǎn)品的其他情況；

　　5、產(chǎn)品總結(jié)材料的電子文檔（word和excel格式）。

　　（二）年報

　　1、年度在售產(chǎn)品清單表（附件4）；

　　2、年度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表：

　　（1）年度產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表（附件1）；

　　（2）下一年度產(chǎn)品開發(fā)計劃，包括公司下一年度產(chǎn)品開發(fā)策略，擬開發(fā)產(chǎn)品數(shù)量、類型、特點和銷售渠道等。

　　3、年度主要在售產(chǎn)品情況分析：

　?。?）年度主要產(chǎn)品明細表（附件2）。此處主要產(chǎn)品是指，年度各個渠道原保險保費收入最高的前三個產(chǎn)品；

　?。?）年度產(chǎn)品定價合理性報告。各公司應(yīng)對個人代理渠道、銀行代理渠道、公司直銷渠道年度累計原保險保費收入最高，且保險期間在一年期以上（不含一年期）的前三個產(chǎn)品進行定價合理性分析，列舉產(chǎn)品定價采用的所有參數(shù)假設(shè)以及利潤測試采用的所有參數(shù)假設(shè)，并按不同情形對上述有關(guān)產(chǎn)品進行利潤測試（附件3），總精算師應(yīng)當(dāng)在報告上簽字；

　　4、保險公司年度累計原保險保費收入低于100萬，且累計銷售件數(shù)低于5000件的在售產(chǎn)品數(shù)量、名稱、原保險保費收入較低原因及下一步產(chǎn)品管理計劃；

　　5、保險公司年度產(chǎn)品結(jié)構(gòu)對償付能力影響的分析報告，總精算師應(yīng)當(dāng)在報告上簽字；

　　6、保險公司年度產(chǎn)品經(jīng)營策略回顧報告；

　　7、保險公司年度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的訴訟案件統(tǒng)計表（附件5）及主要案例分析報告，法律責(zé)任人應(yīng)當(dāng)在報告上簽字；

　　8、保險公司認(rèn)為需要報告的有關(guān)產(chǎn)品的其他情況；

　　9、產(chǎn)品總結(jié)材料的電子文檔（word和excel格式）。

　　三、報送要求

　　各公司應(yīng)在每一、二、三季度結(jié)束后，于次月15日前向我會報送季報，第四季度結(jié)束后，于次年3月1日前向我會報送年報。

　　請各公司將季報、年報以書面和電子郵件方式報送我會。另請各公司確定一名數(shù)據(jù)報送聯(lián)系人，并將聯(lián)系方式報至我會。

　　四、本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。本通知下發(fā)后，各人身保險公司不再按照中國保監(jiān)會2004年7月1日發(fā)布的《關(guān)于若干問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2004〕76號）第五條要求報送產(chǎn)品總結(jié)材料。

　　聯(lián)系人：臧萌、張遙

　　聯(lián)系方式：010－66286516

　　傳真：010－66288099

　　Email：sxb_cpc@circ.gov.cn

　　附件：

　　1、××季度（年度）產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表；

　　2、××季度（年度）主要產(chǎn)品明細表；

　　3、××季度（年度）主要產(chǎn)品利潤測試情況表；

　　4、××年度在售產(chǎn)品清單表；

　　5、××年度新發(fā)生因產(chǎn)品條款描述和理解引發(fā)的訴訟案件統(tǒng)計表

中國保險監(jiān)督管理委員會
二○一○年四月八日

附件1：

××季度（年度）產(chǎn)品總體經(jīng)營情況統(tǒng)計表

公司名稱：                                                                                 單位：萬元、件、％

　　注：數(shù)據(jù)按本年度累計值填寫。

　　附件2：

　　××季度（年度）主要產(chǎn)品明細表

　　公司名稱：                                                                    單位：萬元、％