各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），人民銀行上?？偛?、各分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，2012-2014年儲蓄國債承銷團成員，中央國債登記結(jié)算有限責任公司：

　　為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2012年第五期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：12儲蓄05，國債代碼：121705，以下簡稱第五期）和2012年第六期儲蓄國債（電子式）（國債簡稱：12儲蓄06，國債代碼：121706，以下簡稱第六期），現(xiàn)就第五期和第六期（以下簡稱兩期國債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：

　　一、發(fā)行

　　（一）兩期國債均為固定利率固定期限品種，最大發(fā)行總額為300億元。第五期期限為3年，年利率為5.58%，最大發(fā)行額為210億元；第六期期限為5年，年利率為6.15%，最大發(fā)行額為90億元。兩期國債發(fā)行期均為2012年6月10日至6月23日，2012年6月10日起息，按年付息，每年6月10日支付利息。第五期和第六期分別于2015年6月10日和2017年6月10日償還本金并支付最后一次利息。

　　（二）兩期國債發(fā)行對象為個人投資者，單一賬戶每期最高購買限額為500萬元。

　　（三）兩期國債由38家2012-2014年儲蓄國債承銷團成員（以下簡稱各承銷團成員）代銷，發(fā)行期結(jié)束后，發(fā)行剩余額度由財政部收回。兩期國債基本代銷額度均為各期最大發(fā)行額的70%，剩余額度為機動代銷額度。各承銷團成員基本代銷額度比例詳見附件。

　?。ㄋ模┌l(fā)行期內(nèi)，各承銷團成員可向中央國債登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱國債登記公司）柜臺中心系統(tǒng)連線，分別申請兩期國債的機動代銷額度，機動代銷額度的申請時間為發(fā)行期每日8：30—16：30.各承銷團成員申請機動代銷額度的單筆上限為各承銷團成員基本代銷額度的10%，同一期國債兩次申請時間間隔原則上不少于1分鐘。如遇通訊故障，可以采用手工應(yīng)急的方式通過國債登記公司申請額度。各承銷團成員應(yīng)根據(jù)實際銷售進度情況合理申請機動代銷額度。

　　（五）每日營業(yè)結(jié)束后，各承銷團成員應(yīng)按照先基本代銷額度后機動代銷額度的順序計算當日實際銷售量，并將已經(jīng)申請到但尚未售出的機動代銷額度全部退回柜臺中心系統(tǒng)。每日退回機動代銷額度數(shù)須手工和國債登記公司進行核對。如果某承銷團成員日終退回某一期國債機動代銷額度超過其該期國債單筆機動代銷額度申請上限的70%，次日自動停止其申請該期國債機動代銷額度一天，如果同一發(fā)行期內(nèi)兩次出現(xiàn)此類行為，自動取消其申請該期國債機動代銷額度的權(quán)利。

　　（六）2012年6月13日營業(yè)結(jié)束后，各承銷團成員未售出的基本代銷額度與國債登記公司核對一致后全部調(diào)減為零。調(diào)減出的基本代銷額度全部轉(zhuǎn)為機動代銷額度，自2012年6月14日起接受各承銷團成員申請。

　　（七）公告公布日至發(fā)行開始前一日，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機構(gòu)存款利率，該期國債取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整同期限金融機構(gòu)存款利率，該期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，發(fā)行剩余額度由財政部收回。

　?。ò耍﹥善趪鴤掷m(xù)費均為發(fā)行面值的4.225‰，分配比例為：各承銷團成員4‰，國債登記公司0.15‰，中國人民銀行0.075‰。中國人民銀行手續(xù)費納入2012年部門預(yù)算，?？顚Ｓ谩?/p>

　　二、提前兌取

　　（一）投資者提前兌取兩期國債，各承銷團成員可向投資者收取提前兌取本金額1‰的提前兌取手續(xù)費。

　?。ǘ?012年6月10日開始計算，持有兩期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿24個月按發(fā)行利率計息并扣除180天利息，滿24個月不滿36個月按發(fā)行利率計息并扣除90天利息；持有第六期滿36個月不滿60個月按發(fā)行利率計息并扣除60天利息。

　?。ㄈ└断⑷蘸偷狡谌涨?個法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日恢復(fù)辦理。

　　三、債權(quán)托管

　?。ㄒ唬﹥善趪鴤鶎嵭须娫拸?fù)核查詢下的二級托管體制。國債登記公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（400-666-5000）為投資者提供截至上一日的國債余額查詢服務(wù)。

　?。ǘ﹥善趪鴤鶄€人債權(quán)托管賬戶實行實名制，具體辦法比照《個人存款實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號）。

　?。ㄈ﹪鴤怯浌竞透鞒袖N團成員應(yīng)嚴格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實性、準確性、完整性和安全性。

　　四、資金清算

　?。ㄒ唬﹥善趪鴤陌l(fā)行款項分兩次上繳中央總金庫，繳款日期以到賬日為準，6月10日-6月17日的發(fā)行款于6月18日上繳，6月18日-6月23日的發(fā)行款于6月25日上繳，匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明機構(gòu)代碼（機構(gòu)代碼見附件）。

　　戶 名：國家金庫總庫

　　開戶行：國家金庫總庫

　　支付系統(tǒng)行號（同接收行行號）：011100099992

　　第五期繳款賬號：277—12405

　　第六期繳款賬號：277—12406

　　國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用CMT100格式報文（匯兌支付報文）。報文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及機構(gòu)代碼：“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項，填寫時需注明債券名稱及繳款批次。例：2012年第五期儲蓄國債（電子式）（第一次）。

　　（二）兩期國債提前兌取資金由財政部、中國人民銀行與各承銷團成員采取定期清算方式，每月兩次，即：投資者提前兌取，各承銷團成員暫時墊付當期發(fā)生的兌付資金，并于每月15日和最后一日與財政部和中國人民銀行進行清算。如兩期國債某個業(yè)務(wù)截止日不是提前兌取資金一級清算日，則各承銷團成員與財政部和中國人民銀行間增加一次以該業(yè)務(wù)截止日為清算日的提前兌取資金一級清算，有關(guān)規(guī)則參照定期清算。

　　五、報表統(tǒng)計

　　發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報表報送日下午3：00前，利用財政部內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財政部報送行政區(qū)域內(nèi)各承銷團成員分支行的兩期國債累計發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報送日為：6月11日，6月18日，6月25日，各規(guī)定報送的累計發(fā)行數(shù)據(jù)截止日分別為：6月10日，6月16日，6月23日。如某一期國債發(fā)行工作在上一個報送日前已經(jīng)完成，后續(xù)報表無須重復(fù)報送。

　　聯(lián)系人：閻慧

　　電 話：（010）68552268

　　傳 真：（010）68552232

　　發(fā)行期間，中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報送日下午3：00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局報送行政區(qū)域內(nèi)各承銷團成員兩期國債累計發(fā)行數(shù)額。報送的有關(guān)規(guī)定同財政系統(tǒng)。

　　聯(lián)系人：張宏

　　郵箱地址：“$國庫局國債管理”

　　電 話：（010）66194065

　　傳 真：（010）66016442

　　國債登記公司應(yīng)按照要求為財政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動總量信息。

　　六、其他相關(guān)事宜

　?。ㄒ唬﹪鴤怯浌竞透鞒袖N團成員應(yīng)按照本文件有關(guān)規(guī)定在各自系統(tǒng)完成債券參數(shù)注冊，維護好系統(tǒng)工作參數(shù)，保障系統(tǒng)正常運轉(zhuǎn)。

　?。ǘ└鞒袖N團成員應(yīng)在報財政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點開辦國債發(fā)售業(yè)務(wù)。

　?。ㄈ└鞒袖N團成員及其分支機構(gòu)要做好國債的宣傳和咨詢工作。各銷售網(wǎng)點在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標志明示本網(wǎng)點代理銷售國債，并配備專職人員對投資者提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時也須及時公示。

　?。ㄋ模└鞒袖N團成員發(fā)行期內(nèi)銷售儲蓄國債（電子式）的時間統(tǒng)一為8：30—16：30，各承銷團成員可根據(jù)各地網(wǎng)點實際營業(yè)時間推遲開始時間或提前結(jié)束時間，辦理儲蓄國債（電子式）其他業(yè)務(wù)的營業(yè)時間以各承銷團成員的實際營業(yè)時間為準。

　?。ㄎ澹└鞒袖N團成員及其分支機構(gòu)應(yīng)當切實履行職責，加強相關(guān)工作人員國債政策和業(yè)務(wù)技能培訓，精心組織國債銷售，盡力滿足投資者需求，同時保證國債銷售合理有序，不得提前預(yù)約銷售，不得以任何理由向特定投資者（包括VIP客戶）優(yōu)先出售。

　　（六）各承銷團成員應(yīng)按照《中國人民銀行 財政部關(guān)于印發(fā)〈儲蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)[2006]291號）辦理儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。

　　各地財政廳局及中國人民銀行分支機構(gòu)要嚴格按照通知要求，做好行政區(qū)域內(nèi)兩期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認真檢查，保證兩期國債順利發(fā)行。

　　本通知未盡事宜，按照《財政部 中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<儲蓄國債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)實施細則（試行）>的通知》（財庫[2009]73號）和《中央國債登記結(jié)算有限責任公司關(guān)于公布實施的通知》（中債字[2009]51號）有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

　　中華人民共和國財政部 中國人民銀行

　　二〇一二年五月二十九日

　　附件下載：各承銷團成員基本代銷額度比例表