各省轄市工業(yè)和信息化局（委），省直管試點(diǎn)縣工業(yè)和信息化主管部門：

　　為了解和掌握全省小額貸款公司經(jīng)營(yíng)情況，促進(jìn)小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作，推動(dòng)小額貸款公司健康發(fā)展，依據(jù)《河南省小額貸款公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（豫中小企[2009]13號(hào)）的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就開(kāi)展全省小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況檢查有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、檢查內(nèi)容

　　（一）法人治理情況

　　1、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層的議事規(guī)則、決策程序及其權(quán)責(zé)和協(xié)作關(guān)系。

　　2、股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)會(huì)議記錄、決議及執(zhí)行情況。

　　3、各項(xiàng)管理制度的建立及執(zhí)行情況。

　　4、高級(jí)管理人員執(zhí)行法律、法規(guī)和政策情況。

　　5、工作人員有無(wú)違反國(guó)家、省的相關(guān)規(guī)定和公司制度的情況，相關(guān)責(zé)任人是否做出處理。

　　（二）資金管理情況

　　1、同一時(shí)點(diǎn)的銀行對(duì)賬單、資產(chǎn)負(fù)債表、相關(guān)賬冊(cè)是否一致，是否存在另立賬戶和坐收坐支等不按規(guī)定入賬的情況。

　　2、向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資是否合規(guī)，是否存在向非銀行單位融資、社會(huì)集資以及個(gè)人理財(cái)?shù)惹闆r。

　　3、是否存在虛假注資、抽逃或變相抽逃注冊(cè)資本以及擅自增資、減資等情況。

　　（三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

　　1、經(jīng)營(yíng)范圍：是否按照核準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　2、經(jīng)營(yíng)區(qū)域：是否存在跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。

　　3、利率執(zhí)行情況：貸款利率是否符合相關(guān)規(guī)定。

　　4、貸款額度：同一借款人的貸款余額是否符合相關(guān)規(guī)定，是否存在拆分貸款的情況。

　　5、逾期貸款、貸款損失和撥備提取情況。

　　6、是否存在向公司股東及員工發(fā)放貸款的情況；是否存在公司股東及員工為貸款客戶提供擔(dān)保的情況。

　　二、檢查時(shí)間

　　2012年3月2日至3月10日

　　三、檢查對(duì)象

　　2011年12月1日前經(jīng)省廳批準(zhǔn)注冊(cè)登記的小額貸款公司。

　　四、檢查方法

　　小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作，以省轄市局為主體，組織本市各縣（市、區(qū)）主管部門開(kāi)展檢查工作。各縣（市、區(qū)）主管部門應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門配合，組織本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司的自查；各省轄市局會(huì)同相關(guān)部門采用普查和抽查相結(jié)合的方式，對(duì)本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司進(jìn)行檢查驗(yàn)收；省廳將組織力量于4月份對(duì)小額貸款公司進(jìn)行抽查。

　　五、有關(guān)要求

　?。ㄒ唬┨岣哒J(rèn)識(shí)，認(rèn)真組織。小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查是小額貸款公司主管部門的日常監(jiān)管職責(zé)。加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管，有利于規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)行為，有利于促進(jìn)小額貸款公司健康發(fā)展。各級(jí)小額貸款公司主管部門、各小額貸款公司要充分認(rèn)識(shí)此次合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的重要意義，在本級(jí)主管部門的統(tǒng)一組織下，協(xié)調(diào)一致，密切配合，圓滿完成此次檢查工作。

　?。ǘ┟鞔_任務(wù)，抓好落實(shí)。各級(jí)小額貸款公司主管部門對(duì)此次檢查工作要做到任務(wù)明確，措施得力，內(nèi)容不疏漏，檢查有記錄，確保檢查工作的順利實(shí)施。

　?。ㄈ└黜?xiàng)檢查涉及數(shù)字的，均以2011年12月底數(shù)字為準(zhǔn)，發(fā)現(xiàn)重大情況可以追溯或順延。

　?。ㄋ模?duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要及時(shí)反饋給被查單位，提出整改意見(jiàn)并督促落實(shí)整改。發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，要及時(shí)向本級(jí)政府報(bào)告，及時(shí)采取相應(yīng)措施。檢查結(jié)束后，要認(rèn)真疏理檢查情況，對(duì)本地小額貸款公司存在問(wèn)題及發(fā)展現(xiàn)狀做出明確結(jié)論，并形成文字材料以正式文件形式，于3月12日前報(bào)省廳中小企業(yè)局，同時(shí)報(bào)告本級(jí)政府，通報(bào)相關(guān)部門。

　　（五）本次檢查綜合評(píng)定后的結(jié)果，省廳將作為全省小額貸款公司行業(yè)發(fā)展和審核各地新設(shè)小額貸款公司的重要依據(jù)。

　　聯(lián) 系 人：郝凌光

　　聯(lián)系電話：0371—65509973

　　二〇一二年三月一日