免費(fèi)問答

銀行在對(duì)公司戶往個(gè)人戶轉(zhuǎn)大額資金的交易進(jìn)行監(jiān)控，主要是為了防止違反貨幣管制，以及防止洗錢行為的發(fā)生。通常來講，銀行會(huì)通過大數(shù)據(jù)分析的技術(shù)來實(shí)現(xiàn)對(duì)這類資金流入轉(zhuǎn)賬的監(jiān)控。比如，當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬行為中存在不正常資金流或者可疑賬戶，就會(huì)提出關(guān)注并進(jìn)行審查，以此來保障銀行的合規(guī)狀態(tài)。同時(shí)，銀行也會(huì)針對(duì)特定的大額資金流進(jìn)行定期的反洗錢檢查，以及定期的客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以此來進(jìn)一步防范洗錢和其他犯罪行為的發(fā)生。 拓展知識(shí)：跨境支付控制技術(shù)是銀行的重要監(jiān)控手段?？缇持Ц侗O(jiān)控技術(shù)是指對(duì)銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)的跨境匯款進(jìn)行檢測(cè)，以此來防止資金洗錢行為，或者其他恐怖活動(dòng)的資金來源。通過跨境支付監(jiān)控，銀行可以通過流量分析，命令分析，客戶行為分析，以及賬戶可疑分析等方式，來有效的發(fā)現(xiàn)和阻止跨境匯款洗錢行為的發(fā)生。