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金融機構授信業(yè)務的預期敞口暴露預測單筆業(yè)務的融資加權風險值就是根據(jù)金融機構授信業(yè)務的可能風險進行預測，來估算單筆融資交易的風險敞口值。它的計算方式一般是：根據(jù)單筆交易的授信金額，獲取授信交易的授信類型、授信方式、授信期限等參數(shù)進行預估，然后結合授信期限的可變性，計算每筆交易的加權風險系數(shù)，最終得出每筆融資交易的風險加權值。此外，還可以通過預先定義風險可接受水平和資產(chǎn)期望收益率，來分析單筆交易的風險加權值。 拓展知識：除了融資加權風險值，還有另一個重要的概念，即融資預期損失率，它是預估從當前到授信期限終止，單筆融資交易所承擔的發(fā)生損失的概率。也就是說，融資預期損失率是對單筆融資風險程度的一種測量方式。