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是借：交易性金融資產(chǎn) 貸：公允價值變動損益嗎 是這樣的，那處置呢 就是贖回的賬務處理呢

怎么是公允價值變動呢？投資的價格波動才是公允價值變動

我想請問這一整個理財產(chǎn)品的賬務處理是怎么做的呢

借：銀行存款 貸：投資收益

購買的時候，借：交易性金融資產(chǎn) 貸：銀行存款；理財產(chǎn)品每個月分紅，借：銀行存款，貸：投資收益；贖回時，借：銀行存款 貸：交易性金融資產(chǎn) 是這樣的吧？

是的，就是那樣處理的。如果是保本的理財，取得收入要交增值稅

按月分紅，應該是借：應收利息 貸：投資收益 才對呀

因為，這個分紅只是理財份額增加了；得贖回后才曉得呀

沒有收到分紅就是應收股利/利息

那我也不確定什么時候收到呀 那是等贖回的時候，把這一筆給消掉？

不知道是否分紅，那么就不需要做賬務處理，等贖回的時候一筆做

每個月都是有明細的呀

知道就要確認投資收益

那意思是，平時每個月入賬，借：應收利息 貸：投資收益；等贖回時，借：銀行存款 貸：應收利息 交易性金融資產(chǎn) ？麻煩老師詳細指點下，非常感謝

是的，就是那樣賬務處理就是