2015年中級經(jīng)濟師金融專業(yè)知識點預(yù)習(xí)：市場準入監(jiān)管

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2015/05/26 11:22:36　字體：大小

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2015年中級經(jīng)濟師考試時間：11月7日，經(jīng)濟師考試報名集中在6-8月，2015年經(jīng)濟師備考已經(jīng)拉開帷幕，網(wǎng)校整理了中級經(jīng)濟師考試金融預(yù)習(xí)資料，供大家預(yù)習(xí)參考，祝大家夢想成真！

市場準入監(jiān)管

市場準入監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當局根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，對銀行機構(gòu)進入市場、銀行業(yè)務(wù)范圍和銀行從業(yè)人員素質(zhì)實施管制的一種行為。銀行監(jiān)管當局對要求設(shè)立的新銀行機構(gòu)，主要是對其存在的必要性及其生存能力兩個方面進行審查。具體是要求銀行必須有符合法律規(guī)定的章程，有符合最低額規(guī)定的注冊資本，有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員，有健全的組織機構(gòu)和管理制度，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等。

市場準入監(jiān)管應(yīng)當全面涵蓋以下幾個環(huán)節(jié)：

（1）審批注冊機構(gòu)

經(jīng)銀行監(jiān)管當局許可后，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照才能進行經(jīng)營活動。

（2）審批注冊資本

設(shè)立金融機構(gòu)的首要條件之一，是必須保證一定數(shù)量的注冊資本來承擔可能的風險和虧損。

（3）審批高級管理人員的任職資格

審批高級管理人員的任職資格是指在市場準入過程中，銀行監(jiān)管當局應(yīng)當對銀行機構(gòu)的法定代表人及其他高級管理人員的任職資格進行審查。未經(jīng)審查同意，其董事會不得進行聘任。確定任職資格的標準主要有以下兩個方面：一是必要的學(xué)識水平，二是對金融業(yè)務(wù)的熟悉程度。一般有嚴重劣跡的人員不得擔任銀行機構(gòu)的高級管理人員。

（4）審批業(yè)務(wù)范圍

銀行機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍都有一定程度的限制，只是限制的范圍、程度和方式有所不同。

我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立銀行機構(gòu)須具備：①符合規(guī)定的銀行章程；②符合規(guī)定的注冊資本額最低限額；③具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事（行長）和高級管理人員；④健全的組織機構(gòu)和管理制度；⑤符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

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