2016中級經(jīng)濟師金融專業(yè)備考知識點：市場準(zhǔn)入監(jiān)管

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【試題】根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入條件的說法，錯誤的是（）

A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必需的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年者不得成為證券公司實際控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷

【答案】C

【解析】本題考查市場準(zhǔn)入監(jiān)管。選項C錯誤，為了防止不良單位或者個人幕后操控、規(guī)避審批和監(jiān)管，規(guī)定：未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權(quán)。參見教材P232.

【知識點擴展】

市場準(zhǔn)入監(jiān)管

市場準(zhǔn)人監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，對銀行機構(gòu)進(jìn)人市場、銀行業(yè)務(wù)范圍和銀行從業(yè)人員素質(zhì)實施管制的一種行為。銀行監(jiān)管當(dāng)局對要求設(shè)立的新銀行機構(gòu)，主要是對其存在的必要性及其生存能力兩個方面進(jìn)行審查。具體的是要求銀行必須有符合法律規(guī)定的章程，有符合最低額規(guī)定的注冊資本，有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員，有健全的組織機構(gòu)和管理制度，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等。

市場準(zhǔn)入監(jiān)管應(yīng)當(dāng)全面涵蓋以下幾個環(huán)節(jié)：

（1）審批注冊機構(gòu)。進(jìn)人金融行業(yè)必須按照金融法律法規(guī)的要求，在具備相應(yīng)條件的情況下，向銀行監(jiān)管當(dāng)局提出申請。經(jīng)銀行監(jiān)管當(dāng)局許可后，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照才能進(jìn)行經(jīng)營活動。審批機構(gòu)，一方面表明銀行監(jiān)管當(dāng)局允許經(jīng)營金融產(chǎn)品的機構(gòu)進(jìn)人市場，并將依法對其進(jìn)行監(jiān)督；另一方面也表明進(jìn)人市場的銀行機構(gòu)將接受銀行監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，并合法開展業(yè)務(wù)。

（2）審批注冊資本。審批注冊資本是指銀行監(jiān)管當(dāng)局必須對進(jìn)人市場的機構(gòu)進(jìn)行最低資產(chǎn)限制，并對資本金是否及時人賬、股東資格、股東條件和股本構(gòu)成進(jìn)行監(jiān)督審核。在市場經(jīng)濟條件下，金融機構(gòu)必須以其資本來承擔(dān)全部的風(fēng)險和虧損。因此設(shè)立金融機構(gòu)的首要條件之一，是必須保證一定數(shù)量的注冊資本來承擔(dān)可能的風(fēng)險和虧損。這樣才能使銀行機構(gòu)在出現(xiàn)財務(wù)困難時，具有一定的防范和化解風(fēng)險的能力。

（3）審批高級管理人員的任職資格。審批高級管理人員的任職資格是指在市場準(zhǔn)入過程中，銀行監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)對銀行機構(gòu)的法定代表人及其他高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查。未經(jīng)審查同意，其董事會不得進(jìn)行聘任。人力資源是銀行機構(gòu)設(shè)立的絕對必要的因素。一定數(shù)量的合格專業(yè)人才是保證銀行機構(gòu)合法經(jīng)營、穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的基本條件。對銀行機構(gòu)高級管理人員任職資格的審批，可以保證銀行機構(gòu)掌握在合適人員的手中。確定任職資格的標(biāo)準(zhǔn)主要有以下兩個方面：一是必要的學(xué)識水平，二是對金融業(yè)務(wù)的熟悉程度。一般有嚴(yán)重劣跡的人員不得擔(dān)任銀行機構(gòu)的高級管理人員。

（4）審批業(yè)務(wù)范圍。審批業(yè)務(wù)范圍是指銀行監(jiān)管當(dāng)局對進(jìn)入市場的機構(gòu)必須進(jìn)行業(yè)務(wù)范圍的管制。不論是實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管體制的國家或者是實行'混業(yè)經(jīng)營、集中監(jiān)管的國家，銀行機構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍都有一定程度的限制。只是限制的范圍、程度和方式有所不同。相比較而言，實行分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的國家的限制程度較強。審批業(yè)務(wù)范圍是保證銀行機構(gòu)合法經(jīng)營的需要。監(jiān)管當(dāng)局審批銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的主要依據(jù)是市場需求以及機構(gòu)的實力、管理層的經(jīng)驗和能力，總的要求是銀行必須對它所從事的所有業(yè)務(wù)活動要有充分的控制能力。同時，也必須考慮到監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管能力及監(jiān)管從業(yè)人員的素質(zhì)等，監(jiān)管當(dāng)局要確信自己有能力對這些業(yè)務(wù)活動進(jìn)行有效的監(jiān)管。

在我國，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立銀行機構(gòu)必須具備以下條件：第一，有符合規(guī)定的銀行章程。第二，有符合規(guī)定的注冊資本額最低限額。第三，有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事（行長）和高級管理人員。第四，有健全的組織機構(gòu)和管理制度。第五，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。同時，設(shè)立商業(yè)銀行還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。