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2014年經(jīng)濟(jì)師中級金融知識點：金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)
2014年中級經(jīng)濟(jì)師考試復(fù)習(xí)備考知識，希望本文能夠幫助您更加全面?zhèn)淇?014年的經(jīng)濟(jì)師考試，職業(yè)培訓(xùn)教育網(wǎng)預(yù)祝您學(xué)習(xí)愉快！
1. 金融監(jiān)管的理論：公共利益論、特殊利益論、社會選擇論、經(jīng)濟(jì)監(jiān)管輪。
2. 2003年我國金融監(jiān)管的發(fā)展進(jìn)入新的階段，其標(biāo)志是第十屆全國人大第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀監(jiān)會。
3. 市場準(zhǔn)入監(jiān)管涵蓋的環(huán)節(jié)：審批注冊機(jī)構(gòu)、審批注冊資本、審批高級管理人員的任職資格、審批業(yè)務(wù)范圍。
4. 市場運營監(jiān)管包括：
（1）資本充足性，根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于8%，核心資本充足率必須大于等于4%。
（2）資產(chǎn)安全性。
（3）收益合理性。
（4）內(nèi)控有效性。
資本包括核心資本和附屬資本。核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。
附屬資本包括重估儲備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可裝換債券和長期次級債務(wù)。
5. 銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法：
（1）非現(xiàn)場監(jiān)督：包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表。
（2）現(xiàn)場檢查：一般包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查。
6. 我國證券公司的監(jiān)管框架主要包括：證券公司市場準(zhǔn)入、經(jīng)營風(fēng)險防范、從業(yè)人員監(jiān)管、推出等機(jī)制。
7. 早在2003年9月，中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會已采取主監(jiān)管制度來實行對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管。
8. 分業(yè)監(jiān)管體制下綜合經(jīng)營帶來的挑戰(zhàn)：金融控股集團(tuán)的監(jiān)管、金融控股集團(tuán)的資本監(jiān)管、機(jī)構(gòu)監(jiān)管和功能監(jiān)管的挑戰(zhàn)。
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