證券資產(chǎn)投資的系統(tǒng)性風險與非系統(tǒng)性風險有何區(qū)別？

證券資產(chǎn)投資的系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險是兩種不同類型的風險。

系統(tǒng)性風險是指與整個市場或經(jīng)濟體系相關(guān)的風險，它是普遍存在于市場中的風險。這種風險通常由宏觀經(jīng)濟因素引起，例如經(jīng)濟衰退、政治不穩(wěn)定、通貨膨脹等。系統(tǒng)性風險對所有證券資產(chǎn)投資者都具有影響，無法通過分散投資來完全消除或減輕。

非系統(tǒng)性風險是指與特定證券或行業(yè)相關(guān)的風險，它是特定于某個公司、行業(yè)或特定事件的風險。這種風險通常是公司特有的，例如管理不善、產(chǎn)品失靈、法律訴訟等。非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資來減輕，即將投資分散到不同的證券和行業(yè)中，以降低個別證券的風險。

總的來說，系統(tǒng)性風險是無法通過分散投資來消除的風險，而非系統(tǒng)性風險可以通過分散投資來減輕。在投資組合中，理想的情況是通過合理的資產(chǎn)配置和風險管理策略來平衡系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，以實現(xiàn)投資組合的穩(wěn)定和回報。