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銀行從業(yè)考試《個人理財》知識點：資產(chǎn)組合的管理
備戰(zhàn)2015年銀行從業(yè)資格考試，正保會計網(wǎng)校為廣大學員準備了相關(guān)的復習資料，希望對您備考有所幫助，祝您在網(wǎng)校學習愉快！
整個決策過程分為五步：資產(chǎn)分析、資產(chǎn)組合分析（通過計算期望收益率和標準差的數(shù)值來完成）、資產(chǎn)組合選擇（按照投資者偏好）、資產(chǎn)組合評價、調(diào)整資產(chǎn)組合。
【例1·單選題】下列原則中，屬于投資者決策基本原則的是（ ）。
A.收益率最大化
B.風險最小化
C.期望收益最大化
D.給定期望收益條件下，投資風險最小化
【正確答案】D
【答案解析】投資者決策的基本原則是給定期望收益條件下，投資風險最小化。
【例2·多選題】下列有關(guān)證券組合風險的表述，正確的有（ ）。
A.證券組合的風險不僅與組合中每個證券的報酬率標準差有關(guān)，還與各證券之間報酬率的協(xié)方差有關(guān)
B.當投資極度分散時，證券組合風險可降低為零
C.持有多種彼此不完全相關(guān)的證券可以降低風險
D.一般情況下，隨著更多證券加入到投資組合中，整體風險降低的速度會越來越慢
E.系統(tǒng)性風險可以通過投資組合不同程度的得到分散
【正確答案】ACD
【答案解析】選項B說法有誤，風險不可能降為零；選項E說法有誤，應(yīng)該是非系統(tǒng)風險可以通過投資組合不同程度的得到分散。
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