銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金法

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《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

1.基本內(nèi)容

2012年12月修訂。

第一，將非公募基金納入了基金法監(jiān)管范疇，并明確了“公開募集”和“非公開募集”的界限。

第二，新規(guī)取消了基金公司重要股東的經(jīng)營(yíng)范圍，并對(duì)注冊(cè)資本不低于三億元的限制采用了更靈活的說法，也為現(xiàn)有股東類型以外的金融企業(yè)設(shè)立基金公司留有余地。

第三，基金的投資范圍：上市交易的股票、債券、證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它證券及其衍生品。

第四，基金公司設(shè)立可采用合伙制方式。

第五，為健全基金治理結(jié)構(gòu)提供依據(jù)。

2.和個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的重要法條內(nèi)容

（1）證券投資基金基本概念

證券投資基金具有以下特點(diǎn)：

第一，證券投資基金是由專家運(yùn)作、管理并專門投資于正確市場(chǎng)的基金。

第二，證券投資基金是一種間接的證券投資方式：投資者是通過購(gòu)買基金而間接投資于證券市場(chǎng)的。與直接購(gòu)買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤(rùn)的分配權(quán)。

第三，證券投資基金具有投資小、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)。

第四，證券投資基金具有組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

第五，流動(dòng)性強(qiáng)。

（2）基金管理人

《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定：

第十三條 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（三）主要股東具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)聲譽(yù)，最近三年沒有違法記錄；

（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；

（五）董事、監(jiān)事、高管人員具備相應(yīng)的任職條件；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（八）其他條件。

第二十條 公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

（一）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

（三）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（六）編制中期和年度基金報(bào)告；

（九）按規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為。