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銀行從業(yè)資格試題《個(gè)人理財(cái)》：銀信理財(cái)合作（9.24）
多選題
銀行開展銀信理財(cái)合作，應(yīng)當(dāng)有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定符合本行實(shí)際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會或理事會通過，同時(shí)遵守以下規(guī)定（ ）。
A、嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定
B、充分揭示理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度測試
C、理財(cái)計(jì)劃推介中，應(yīng)明示理財(cái)資金運(yùn)用方式和信托財(cái)產(chǎn)管理方式
D、銀行理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和信托投資風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)
E、依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財(cái)報(bào)告并向客戶披露
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查銀信理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)。銀行開展銀信理財(cái)合作，應(yīng)當(dāng)有清晰的戰(zhàn)略規(guī)劃，制定符合本行實(shí)際的合作戰(zhàn)略并經(jīng)董事會或理事會通過，同時(shí)遵守以下規(guī)定：
(1)嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定；
(2)充分揭示理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，并對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度測試；
(3)理財(cái)計(jì)劃推介中，應(yīng)明示理財(cái)資金運(yùn)用方式和信托財(cái)產(chǎn)管理方式；
(4)未經(jīng)嚴(yán)格測算并提供測算依據(jù)和測算方式，理財(cái)計(jì)劃推介中不得使用 “預(yù)期收益率”、“最高收益率”或意思相近的表述；
(5)書面告知客戶信托公司的基本情況，并在理財(cái)協(xié)議中載明其名稱、住所等信息；
(6)銀行理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和信托投資風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)；
(7)每一只理財(cái)計(jì)劃至少配備一名理財(cái)經(jīng)理，負(fù)責(zé)該理財(cái)計(jì)劃的管理、協(xié)調(diào)工作，并于理財(cái)計(jì)劃結(jié)束時(shí)制作運(yùn)行效果評價(jià)書；
(8)依據(jù)監(jiān)管規(guī)定編制相關(guān)理財(cái)報(bào)告并向客戶披露。
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