銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》模擬試題多選題八

二、多項(xiàng)選擇題（本類題共40小題，每題1分，共40分。每小題備選答案中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯(cuò)選、不選均不得分）

126.企業(yè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容包括（  ）。

A.企業(yè)的管理政策

B.行業(yè)的特征和定位

C.行業(yè)的依賴性分析

D.行業(yè)成功的關(guān)鍵因素

E.企業(yè)的戰(zhàn)略

【正確答案】BCD

【答案解析】本題考查企業(yè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析的主要內(nèi)容。

127.商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括（  ）。

A.獨(dú)立

B.審慎

C.高效

D.客觀

E.全面

【正確答案】ABE

【答案解析】商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。

128.下列屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的有（  ）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.股票風(fēng)險(xiǎn)

C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

E.商品風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】ABDE

【答案解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種。

129.下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理模式經(jīng)歷的發(fā)展階段，說(shuō)法正確的是（  ）。

A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保證商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性

B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，西方商業(yè)銀行由積極性的主動(dòng)負(fù)債變?yōu)楸粍?dòng)負(fù)債

C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)管理，通過匹配資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)互相替換和資產(chǎn)分散，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制

D.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式階段，金融衍生產(chǎn)品、金融工程學(xué)等一系列專業(yè)技術(shù)逐漸應(yīng)用于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理

E.以上選項(xiàng)都正確

【正確答案】ACD

【答案解析】本題綜合考察商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展階段。

130.下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是（  ）。

A.投資組合僅因?yàn)榻灰讓?duì)手的直接違約造成損失

B.對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，貸款是唯一的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源

C.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)的下降不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)

E.信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最重要的風(fēng)險(xiǎn)種類

【正確答案】ABD

【答案解析】投資組合不僅會(huì)因?yàn)榻灰讓?duì)手（包括借款人、債券發(fā)行人和其他合約的交易對(duì)手）的直接違約造成損失，而且交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)的下降也可能會(huì)給投資組合帶來(lái)?yè)p失。

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