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2013年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬多選題五
2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作正在火熱的進行中，正保會計網校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！
2013年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬多選題五
多選題
1. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應遵守的基本原則是（ ）。
A.審慎性原則
B.流動性原則
C.客戶最大利益原則
D.建立風險管理體系原則
E.建立內部控制制度原則
2. 個人理財業(yè)務建立嚴格的內部控制制度是風險管理的必然要求，其中包括（ ）。
A.個人理財業(yè)務的分析、審核、報告制度
B.內部監(jiān)督和獨立審核制度
C.資產分開管理制度
D.審批和報告制度
E.充分授權制度
3. 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員從崗位范圍看，大致包括（ ）。
A.為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員
B.辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業(yè)務人員
C.銷售理財計劃或投資性產品的業(yè)務人員
D.一般產品銷售和服務的業(yè)務人員
E.其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員
4. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務必須具備的基本條件歸納起來包括（ ）。
A.建立健全個人理財業(yè)務管理體系，明確個人理財業(yè)務的管理部門及相關部門和人員的責任
B.分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規(guī)章制度
C.建立健全個人理財業(yè)務人員資格考核與認定、繼續(xù)培訓、跟蹤評價等管理制度
D.具備與管控個人理財業(yè)務風險相適應的技術支持系統(tǒng)和后臺保障能力
E.商業(yè)銀行銷售理財產品（計劃）匯集的理財資金，按照銀行貸款需要管理和使用
5. 關于規(guī)范理財顧問服務業(yè)務操作程序的表述，正確的是（ ）。
A.應區(qū)分理財顧問服務與一般性業(yè)務咨詢活動
B.必要時，一般產品銷售和服務人員可以協(xié)助理財人員向客戶提供理財顧問意見
C.在理財顧問服務中，商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用
D.在理財顧問服務中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務的服務問題
E.在理財顧問服務中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員的影響
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