2013年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬多選題六

2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作正在火熱的進(jìn)行中，正保會計網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

2013年銀行從業(yè)資格考試《個人理財》模擬多選題六

多選題

6. 針對綜合理財服務(wù)的內(nèi)容和涉及的風(fēng)險種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理主要體現(xiàn)在（ ）等方面。

A.設(shè)立理財產(chǎn)品的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計部門

B.合理確定理財計劃和不同理財產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額

C.進(jìn)行綜合理財服務(wù)和理財計劃的風(fēng)險提示

D.建立銷售任何理財產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度

E.采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額

7. 商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是（ ）。

A.保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬元以上

B.保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元（或等值外幣）以上

C.非保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在1萬元以上

D.非保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元（或等值外幣）以上

E.其他理財計劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益型理財計劃的起點(diǎn)金額

8. 商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的開發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開發(fā)報告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括（ ）等。

A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

B.目標(biāo)客戶及銷售方式

C.主要風(fēng)險與測算和控制方法

D.會計核算與財務(wù)管理方法

E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

9. 根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括（ ）。

A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度

B.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員

C.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

D.信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

10.商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計分析報告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有（ ）等。

A.當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)

B.當(dāng)期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況

C.相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況

D.當(dāng)期理財產(chǎn)品的收益分配和終止情況

E.涉及的法律訴訟情況

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