2013年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考前押密多選題七

2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作正在火熱的進(jìn)行中，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

2013年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考前押密多選題七

多選題

31.依據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備的條件有（ ）。

A.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照

B.有固定的營業(yè)場所

C.具有在其營業(yè)場所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件

D.有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源

E.以上選項(xiàng)都正確

32.關(guān)于理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶需求調(diào)查，下列說法正確的是（ ）。

A.影響客戶理財(cái)業(yè)務(wù)需求的因素很多，實(shí)際操作中，商業(yè)銀行可以根據(jù)多個(gè)維度對客戶進(jìn)行分層

B.大多數(shù)情況下，商業(yè)銀行會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模對客戶進(jìn)行分層，在分層的基礎(chǔ)上調(diào)查客戶需求的共性

C.在客戶分層基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行可以確定不同的目標(biāo)客戶群，根據(jù)對目標(biāo)客戶群的需求所進(jìn)行調(diào)查的結(jié)果來開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）

D.商業(yè)銀行調(diào)查的信息包括客戶群對理財(cái)產(chǎn)品收益率的要求、客戶群對理財(cái)產(chǎn)品流動(dòng)性的要求、客戶群風(fēng)險(xiǎn)整體承受能力等

E.商業(yè)銀行在進(jìn)行客戶需求調(diào)查過程中，會(huì)定期或不定期傾聽客戶訴求，通過溝通及時(shí)了解客戶的新變化、新動(dòng)向

33.適合的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)在適合的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由適合的銷售人員銷售給適合的客戶，這是理則產(chǎn)品的銷售原則，這里的“適合”具體是指（ ）。

A.適合的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是指具有合格的銷售人員，并具有銷售理財(cái)產(chǎn)品軟硬件條件的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

B.適合的理財(cái)產(chǎn)品僅包括銀行自主開發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品，不包括銀行代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品

C.適合的客戶是指接受投資風(fēng)險(xiǎn)評級測評后，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級與擬購買理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)/收益評級相匹配的潛在投資客戶

D.適合的銷售人員則是指具有從業(yè)資格和上崗資格的業(yè)務(wù)人員

E.以上說法都正確

34.銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)主要包括的模塊有（ ）。

A.客戶綜合評價(jià)體系

B.客戶經(jīng)理管理體系

C.客戶服務(wù)系統(tǒng)

D.銀行經(jīng)營狀況綜合分析、輔助決策系統(tǒng)

E.銀行間服務(wù)系統(tǒng)

35.關(guān)于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部的審查與監(jiān)督管理，下列說法正確的是（ ）。

A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)當(dāng)配備必要的人員，進(jìn)行內(nèi)部調(diào)查和監(jiān)督

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督，應(yīng)在審查個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的相關(guān)記錄、合同和其他材料等基礎(chǔ)上，重點(diǎn)檢查是否存在錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售情況

C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門的內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員，應(yīng)采用多樣化的方式對個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的質(zhì)量進(jìn)行調(diào)查

D.銷售每類理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以客戶的身份進(jìn)行調(diào)查

E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對客戶的評估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核

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