2013年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考前押密多選題八

2013年下半年銀行從業(yè)資格考試的備考工作正在火熱的進(jìn)行中，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

2013年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考前押密多選題八

多選題

36.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主體，下列說法正確的是（ ）。

A.利率類理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估主體是利率波動(dòng)對(duì)收益率的影響

B.股票類理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估主體是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)等

C.結(jié)構(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估主體是產(chǎn)品設(shè)計(jì)的結(jié)構(gòu)和各種基礎(chǔ)資產(chǎn)的比例及各自的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等

D.組合類理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估主體是產(chǎn)品設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)、所用金融衍生品的杠桿效應(yīng)、衍生品組合的收益率等

E.債券類理財(cái)產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)的主要評(píng)估主體是存款利率及匯率的變動(dòng)對(duì)收益率的影響

37.銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員與同業(yè)接觸時(shí)，（ ）。

A.不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

C.不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D.注意商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

E.在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)?shù)母偁幨侄?

38.下列關(guān)于從業(yè)人員崗位職責(zé)要求的說法正確的有（ ）。

A.熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)

B.妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

C.不利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益

D.不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)

E.將內(nèi)幕信息以暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員

39.銀行個(gè)人理財(cái)投資者教育的內(nèi)容主要包括（ ）。

A.普及理財(cái)知識(shí)、宣傳相關(guān)政策法規(guī)

B.揭示理財(cái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

C.介紹理財(cái)業(yè)務(wù)

D.傳遞經(jīng)營機(jī)構(gòu)的基本信息

E.接受客戶咨詢、處理客戶投訴

40.下列屬于證券公司及其從業(yè)人員欺詐客戶行為的是（ ）。

A.違背客戶的委托為其買賣證券

B.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

C.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量

D.在自己實(shí)際控制的賬戶之闖進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或證券交易量

E.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券

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