2012年經(jīng)濟(jì)師考試《中級金融》輔導(dǎo)資料 金融宏觀調(diào)控

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　　(二)中央銀行的職能

　　中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行四個(gè)方面。

　　1、發(fā)行的銀行

　　中央銀行是發(fā)行的銀行，指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行，具有貨幣發(fā)行的特權(quán)、獨(dú)占權(quán)，是一國唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。中央銀行作為發(fā)行的銀行，具有以下幾個(gè)基本職能：

　　中央貨幣機(jī)構(gòu)向資金需要的義務(wù)。中央銀行對政府融通資金的主要方式有：政府財(cái)政收支出現(xiàn)暫時(shí)失衡或財(cái)政長期赤字時(shí)，中央銀行向財(cái)政直接提供貸款以平衡財(cái)政收支;中央銀行進(jìn)入一級市場直接購買政府債券，由此形成直接流入國庫的財(cái)政收人。

　　(1)、代理政府金融事務(wù)。如代理國債發(fā)行及到期國債的還本付息等。

　　(2)、代表政府參加國際金融活動，進(jìn)行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商等。

　　(3)、充當(dāng)政府金融政策顧問，為一國經(jīng)濟(jì)政策的制定提供各種資料、數(shù)據(jù)和方案。

　　2、銀行的銀行

　　中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，作商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，履行以下幾項(xiàng)職責(zé)：

　　(1)、集中保管存款準(zhǔn)備金。中央銀行根據(jù)法律所賦予的特權(quán)，要求商業(yè)銀行及有關(guān)金融

　　機(jī)構(gòu)須依法向中央銀行繳存存款準(zhǔn)備金。這樣做的意義在于：集中準(zhǔn)備金便于商業(yè)銀行及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)相互調(diào)劑準(zhǔn)備金，增強(qiáng)清償能力，保障存款人的資金安全和商業(yè)銀行及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)自身穩(wěn)定;有助于中央銀行調(diào)節(jié)信用規(guī)模、控制全社會貨幣供給量;為商業(yè)銀行及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)金結(jié)算創(chuàng)造了條件;強(qiáng)化了中央銀行的資金實(shí)力。

　　(2)、充當(dāng)最后貸款人。所謂最后貸款人，指中央銀行為穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行，向那些面臨資金周轉(zhuǎn)困難的商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)及時(shí)提供貸款，幫助它們渡過難關(guān)。中央銀行作為最后貸款人提供貸款，通常采取兩種形式：一是票據(jù)再貼現(xiàn)，lip商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)把自己持有的票據(jù)賣給中央銀行并由此獲得一定現(xiàn)金的業(yè)務(wù);二是票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)為應(yīng)付急迫的資金需求，把自己持有的票據(jù)抵押給中央銀行并由此獲得一定的現(xiàn)金的業(yè)務(wù)。票據(jù)再貼現(xiàn)與再抵押業(yè)務(wù)的辦理，最終使中央銀行真正成為一國商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的信貸中心。

　　(3)、主持全國銀行間的清算業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行按規(guī)定向中央銀行繳存存款準(zhǔn)備金并由此在中央銀行開立存款賬戶，這樣，商業(yè)銀行間因其客戶的債權(quán)債務(wù)關(guān)系而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，即可通過中央銀行采用非現(xiàn)金結(jié)算辦法予以清算，中央銀行于是成為一國銀行業(yè)的清算中心。

　　(4)、主持外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)。中央銀行根據(jù)外匯供求狀況而適時(shí)買進(jìn)賣出外匯，即在商業(yè)銀行外匯頭寸過多時(shí)買進(jìn)外匯，在商業(yè)銀行外匯頭寸不足時(shí)則賣出外匯。中央銀行此舉既向商業(yè)銀行提供了外匯資金融通便利，又可由此監(jiān)控國際收支狀況，謀求外匯收支平衡。

　　3、管理金融的銀行

　　中央銀行是管理金融的銀行，指中央銀行作為一國金融體系的核心、首腦，致力于貨幣政策的制定實(shí)施，對整個(gè)銀行業(yè)的運(yùn)行進(jìn)行調(diào)控監(jiān)管。中央銀行作為管理金融的銀行，其職責(zé)主要表現(xiàn)在：

　　(1)、根據(jù)國情合理制定實(shí)施貨幣政策，在穩(wěn)定貨幣的前提下謀求經(jīng)濟(jì)增長。

　　(2)、制定頒布各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。

　　(3)、管理境內(nèi)金融市場。中央銀行作為金融市場的參與者與管理者，地位特殊且重要。

　　在管理境內(nèi)金融市場方面，中央銀行主要致力于審查、監(jiān)督上市證券的合法性，確保證券交易、資金往來的合法化;借助貨幣政策工具，影響市場利率，左右融資成本，調(diào)節(jié)資金供求關(guān)系。