為促進個人金融業(yè)務持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，加快經(jīng)營模式和增長方式戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，吉安分行圍繞打造“第一零售銀行”目標，不斷加強優(yōu)質(zhì)客戶的營銷服務管理，加強個人客戶經(jīng)理管理和營業(yè)網(wǎng)點渠道建設，多點發(fā)力推進優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)展戰(zhàn)略，積極拓展優(yōu)質(zhì)客戶市場。

　　一是提高對優(yōu)質(zhì)客戶是業(yè)務發(fā)展基礎的認識。該行堅持以客戶為中心，牢固樹立“客戶資源立行”的觀念，圍繞轉(zhuǎn)型發(fā)展，提高對優(yōu)質(zhì)客戶是銀行生存發(fā)展的衣食父母、占領優(yōu)質(zhì)客戶市場就是占據(jù)市場競爭主動權(quán)的認識，進一步強化市場意識、競爭意識、同業(yè)意識、發(fā)展意識，通過做市場、做客戶，做強做優(yōu)做大業(yè)務規(guī)模，全面提升核心競爭力。

　　二是加強優(yōu)質(zhì)客戶市場拓展力度。該行一方面，以產(chǎn)品銷售促進優(yōu)質(zhì)客戶的維護拓展工作，將理財產(chǎn)品作為競爭和維護中高端客戶的有效手段，不間斷地做好產(chǎn)品提示和銷售工作，挖掘客戶潛力，提高產(chǎn)品營銷的效果，拓展優(yōu)質(zhì)客戶市場。另一方面，以維護老客戶為基礎，以發(fā)展新客戶為增長點，明確市場定位，篩選資產(chǎn)存量大的老客戶進行重點維護，瞄準資金存量多、業(yè)務交易頻繁的潛力客戶進行重點拓展，實行一對一上門營銷，對新客戶及時跟進，對老客戶適時跟蹤，實行資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務捆綁營銷，在穩(wěn)定老客戶的基礎上不斷發(fā)展新客戶，“抓大不放小”，進一步密切傳統(tǒng)優(yōu)質(zhì)大戶的聯(lián)系，千方百計穩(wěn)定老客戶，不斷挖掘客戶潛力。

　　三是進一步加強個人客戶經(jīng)理管理。一方面，不斷強化客戶經(jīng)理選拔聘任晉升機制和競爭激勵機制，以業(yè)績論英雄，優(yōu)勝劣汰，提高市場營銷競爭能力。另一方面，嚴格對個人客戶經(jīng)理的監(jiān)督檢查與管理，將個人客戶經(jīng)理的管理納入全行的內(nèi)控管理體系，從業(yè)務、業(yè)績、服務、思想等方面進行全方位跟蹤管理，嚴格總、省行各項制度規(guī)范落實，切實防范個人金融業(yè)務風險，推進業(yè)務發(fā)展。

　　四是進一步完善優(yōu)質(zhì)客戶營銷服務聯(lián)動機制。全面摸清轄內(nèi)客戶資源情況，統(tǒng)一客戶視圖，整合各類服務資源，發(fā)揮分行、支行、網(wǎng)點三級聯(lián)動、前中后臺部門之間的協(xié)調(diào)溝通機制，準確把握各層次客戶的服務品牌、服務內(nèi)容、服務渠道、職業(yè)特征，加強對客戶深度營銷和精細營銷, 打好產(chǎn)品捆綁營銷和交叉滲透，滿足不同層次客戶需求，通過服務的改善、服務效率的提高來爭攬客戶，贏得市場。

　　五是進一步加強網(wǎng)點渠道建設。該行圍繞構(gòu)建“大個金”經(jīng)營格局，普及項目理念，大力推進個人理財核心競爭力項目實施，著力深化項目內(nèi)涵，加強物理網(wǎng)點改造、流程再造、分層次培訓、精細化管理和規(guī)范化服務，推進客戶分層、功能分區(qū)和業(yè)務分流管理，優(yōu)化網(wǎng)點格局。同時，美化、亮化網(wǎng)點營業(yè)環(huán)境，使對外營業(yè)網(wǎng)點上規(guī)模、上檔次，不斷提高多渠道的服務水平，吸引和穩(wěn)住個人中高端客戶。