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1假設(shè)某開放式基金的申購費率為2%,贖回費率為1%,單位基金凈值為2.5元。一位投資者有50萬元用來申購該基金,請問其申購價格和申購單位數(shù)是多少?如果這位投資者要贖回50萬份基金單位,那么贖回價格和贖回金額又是多少?

84784984| 提問時間:2024 12/27 15:24
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東老師
金牌答疑老師
職稱:中級會計師,稅務(wù)師
1.?計算申購價格和申購單位數(shù): - 申購價格:開放式基金的申購價格通常就是單位基金凈值加上申購費用。申購費率為2\%,單位基金凈值為2.5元。 - 申購價格 = 單位基金凈值×(1 + 申購費率) - 申購價格 = 2.5×(1 + 2\%) - = 2.5×1.02 - = 2.55(元) - 申購單位數(shù):投資者有50萬元用來申購基金,50萬元 = 500000元。 - 申購單位數(shù) = 申購金額÷申購價格 - 申購單位數(shù) = 500000÷2.55 - ≈ 196078.43(份) 2.?計算贖回價格和贖回金額: - 贖回價格:贖回價格一般就是單位基金凈值減去贖回費用。贖回費率為1\%,單位基金凈值為2.5元。 - 贖回價格 = 單位基金凈值×(1 - 贖回費率) - 贖回價格 = 2.5×(1 - 1\%) - = 2.5×0.99 - = 2.475(元) - 贖回金額:投資者要贖回50萬份基金單位,即500000份。 - 贖回金額 = 贖回單位數(shù)×贖回價格 - 贖回金額 = 500000×2.475 - = 1237500(元) 綜上,申購價格為2.55元,申購單位數(shù)約為196078.43份;贖回價格為2.475元,贖回金額為1237500元。
2024 12/27 15:27
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