免費(fèi)問(wèn)答

親愛(ài)的學(xué)員，您好！很高興能為您提供幫助，您的問(wèn)題答復(fù)如下：

銀行處理支票時(shí)，首要關(guān)注的是?支票本身的真實(shí)性?（如簽章、金額、日期等）以及?收款賬戶的準(zhǔn)確性?，而非經(jīng)辦人個(gè)人身份?。支票作為企業(yè)授權(quán)憑證，其有效性已通過(guò)預(yù)留的企業(yè)財(cái)務(wù)印鑒和開(kāi)戶信息驗(yàn)證?，企業(yè)身份通過(guò)既有備案信息核驗(yàn)，無(wú)需額外核實(shí)經(jīng)辦人身份證?。另外，支票收款屬于?企業(yè)賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)?，資金流向明確且受企業(yè)賬戶體系約束，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)低于大額現(xiàn)金交易或公對(duì)私轉(zhuǎn)賬，因此無(wú)需觸發(fā)身份證核驗(yàn)要求?。

根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》和《反洗錢法》，單筆購(gòu)卡金額超過(guò)1萬(wàn)元或購(gòu)買不記名預(yù)付卡時(shí)，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須核實(shí)經(jīng)辦人身份并登記身份證信息，以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)??！抖愂照魇展芾矸ā芬?guī)定預(yù)付卡交易需記錄資金流向，登記經(jīng)辦人身份證信息可確保企業(yè)購(gòu)卡行為的稅務(wù)可追溯性?。登記李某的身份證號(hào)碼和姓名，可確認(rèn)其是否為甲公司合法授權(quán)的經(jīng)辦人，防止冒用企業(yè)名義購(gòu)卡?。預(yù)付卡資金若涉及糾紛，身份證信息可作為法律追責(zé)依據(jù)，明確企業(yè)、經(jīng)辦人及發(fā)卡機(jī)構(gòu)三方責(zé)任?。

判斷委托辦理業(yè)務(wù)是否需要身份證，?主要看涉及的資金、財(cái)產(chǎn)、法律效力，是否需要明確法律責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)性大小，特殊規(guī)定是否需要實(shí)名管理等，沒(méi)有太好用的規(guī)律可套，建議您根據(jù)教材內(nèi)容具體掌握。

祝您學(xué)習(xí)愉快！