2014年中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)知識：中央銀行概述

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第一節(jié) 中央銀行概述

一、中央銀行建立的必要性

1.現(xiàn)代銀行出現(xiàn)后的一個相當(dāng)長的時期，并沒有中央銀行。中央銀行建立的必要性主要有：

⑴銀行券統(tǒng)一發(fā)行之所必要：

⑵建立全國統(tǒng)一的清算機(jī)構(gòu)之所必要；

⑶在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)展過程中為商業(yè)銀行提供最后流動性支持之所必要。

⑷代表政府意志實施金融業(yè)管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)之所必要。

2. 這幾方面的客觀要求，是在長期發(fā)展過程中逐步提出并實現(xiàn)的。

二、中央銀行的形成和發(fā)展

1. 真正最早全面發(fā)揮中央銀行功能的銀行是英格蘭銀行。

它成立于1694年；成立150年后，才基本壟斷了貨幣發(fā)行權(quán)，邁出了成為中央銀行的決定性的一步；

1854年，英格蘭銀行成為英國銀行業(yè)的票據(jù)交換中心；

1872年它開始對其他銀行負(fù)起“最后貸款者”的責(zé)任。

2. 19世紀(jì)到一戰(zhàn)爆發(fā)前的一百多年里，出現(xiàn)了成立中央銀行的第一次高潮。

3. 一戰(zhàn)結(jié)束后，面對世界性的金融恐慌和嚴(yán)重的通脹，1920年的國際經(jīng)濟(jì)會議上，要求各國盡快建立中央銀行，以共同維持國際貨幣體制和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，從而推動了央行成立的第二次高潮。

4. 二戰(zhàn)后，一批經(jīng)濟(jì)較落后的國家獨立后，也紛紛建立本國的中央銀行。

三、國家對中央銀行控制的加強(qiáng)

1. 30年代的經(jīng)濟(jì)大危機(jī)，動搖了傳統(tǒng)的認(rèn)為經(jīng)濟(jì)自身能夠達(dá)到平衡和穩(wěn)定的觀念。

2. 在應(yīng)運而生的凱恩斯經(jīng)濟(jì)理論的指導(dǎo)下，中央銀行成為政府對宏觀經(jīng)濟(jì)施以調(diào)節(jié)的重要工具之一。

3. 控制加強(qiáng)的表現(xiàn)：

⑴中央銀行的國有化：戰(zhàn)后，各國中央銀行的私人股份，先后轉(zhuǎn)化為國有；有些新建的中央銀行，一開始就由政府出資?？傊?，各國中央銀行實質(zhì)上成為國家機(jī)構(gòu)的一部分。

⑵制定新的銀行法：戰(zhàn)后各國紛紛制定新的銀行法，明確中央銀行的主要職責(zé)就是貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，維持貨幣金融的穩(wěn)定。

四、中央銀行的類型

大致可歸納為四種類型：

單一型、復(fù)合型、跨國型、準(zhǔn)中央銀行型。

1、單一的中央銀行制度：指國家單獨建立中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面、純粹行使中央銀行的職責(zé)。

又分為：一元式中央銀行制度；二元式中央銀行制度。

2、一元式中央銀行制度：這種體制是在一個國家內(nèi)只建立一家統(tǒng)一的中央銀行，機(jī)構(gòu)設(shè)置一般采取總分行制。目前世界上絕大部分國家的中央銀行都實行這種體制，我國也是如此。

3、二元式中央銀行制度：這種體制是在一國國內(nèi)建立中央和地方兩級中央銀行機(jī)構(gòu)，中央級機(jī)構(gòu)是最高權(quán)力或管理機(jī)構(gòu)，但地方級機(jī)構(gòu)也有一定的獨立權(quán)利。

這是帶有聯(lián)邦制特點的中央銀行制度。屬于這種類型的國家有美國、德國等。

4、復(fù)合中央銀行制度：指一個國家沒有設(shè)專司中央銀行職能的銀行，而是由一家大銀行集中中央銀行職能和一般存款貨幣銀行經(jīng)營職能于一身的銀行體制。

這種復(fù)合制度主要存在于過去的蘇聯(lián)和東歐等國。我國在1983年以前也一直實行這種銀行制度。

5、跨國中央銀行制度：是由參加某一貨幣聯(lián)盟的所有成員國聯(lián)合組成的中央銀行制度。

二戰(zhàn)后，許多地域相鄰的一些欠發(fā)達(dá)國家建立了貨幣聯(lián)盟，并在聯(lián)盟內(nèi)成立參加國共同擁有的統(tǒng)一的中央銀行。

6、歐洲中央銀行：

1998年7月，一個典型的跨國中央銀行——歐洲中央銀行正式成立。它是歐洲一體化進(jìn)程逐步深入的產(chǎn)物。

歐洲中央銀行由兩個層次組成：一是歐洲中央銀行本身；二是歐洲中央銀行體系。各國中央銀行失去其獨立性。

7、準(zhǔn)中央銀行：指有些國家或地區(qū)只設(shè)置類似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán)某個或幾個商業(yè)銀行，行使部分中央銀行職能的體制。

新加坡、中國香港屬于這種體制。

五、中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的特點及其職能

1. 中央銀行代表國家管理金融，制定和執(zhí)行金融方針政策。

2.中央銀行的活動特征：

——不以營利為目的

——不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù)

——在制定和執(zhí)行國家貨幣方針政策時，具有相對獨立性。

中央銀行的職能：

A、發(fā)行的銀行

1. 所謂發(fā)行的銀行就是壟斷銀行券的發(fā)行權(quán)，成為全國惟一的現(xiàn)鈔發(fā)行機(jī)構(gòu)。

2. 目前，世界上幾乎所有國家的現(xiàn)鈔都由中央銀行發(fā)行。硬輔幣的鑄造、發(fā)行，一般也多由中央銀行經(jīng)管。

3. 存、放、貸——同樣是中央銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容；

4. 集中存款準(zhǔn)備；

5. 最終貸款人；

6. 組織全國清算。

B、國家的銀行

指中央銀行代表國家貫徹執(zhí)行財政金融政策，代理國庫收支以及為國家提供各種金融服務(wù)：

——代理國庫；

——代理國家債券的發(fā)行；

——對國家財政給予信貸支持；

——管理外匯和黃金儲備；

——制定和實施貨幣政策；

——制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī)。