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債券面值1000，利率10%，5年期 一，單利計息，到期一次還本付息 終值F1=1000+1000*10%*5，利息只是每年100，共500，也就是說每年都是以1000為基計息 二，復利計息，到期一次還本付息 終值F2=1000+1000*10%*（F/A，10%，5），利息到年終時計入下一年的本金中計息，實際會每年的計息基數(shù)越來越大，超過1000，最終所得利息超過500

老師，我問的1和3里沒有單利計息的，都是復利的情況，您說的復利肯定比單利到手的錢多我知道。1是100×（P/A，i，5）+1000×（P/F，i，5），2是（1000+100×5）×（P/F，i，5），我知道這倆常見的。您說一下3的算式和原理是什么吧（到期一次還本，但是復利計息的）

（圖2圖3）當時我學第4章的時候第一次見這個，線上視頻里肖晴初老師都說這里是真坑人，當時我也迷糊?，F(xiàn)在我看圖3那個算式，就是普通的復利終值、再復利現(xiàn)值呀（P0→P5→P3），所以現(xiàn)在我覺得（圖1）的情況3和情況1的算法其實沒區(qū)別吧，別管啥時候真正拿到手：本、利，就看都是復利，一樣的利滾利吧？

按期付息都是單利呀，已經(jīng)付你利息了，利息不能放到本金里計息的。所以沒有復利之說。 只有沒付你利息（到期還本付息）才會有單利、復利之說哦。

噢，您一說這句我就明白了。按您寫的例子。情況3，1000就已經(jīng)是現(xiàn)值了，可考性最多也就圖2圖3那樣P0→P5→P3，情況3像是咱生活中常見的銀行存款。情況1是100×（P/A，i，5）+1000×（P/F，i，5），屬于最常見的債券。情況2是（1000+100×5）×（P/F，i，5），按單利最后一起給了，最多也是折1次。 如夢初醒，感謝老師

不客氣哦，努力學習的同學